MBA Expert en Ingénierie Patrimoniale de l'Immobilier – Bac+5 Alternance

Programme de formation

5 blocs de compétences certifiants — Référentiel RNCP 39112

5 Blocs
de compétences RNCP

120 ECTS
Crédits européens

ESG CV
Partenaire académique

Recueillir et analyser la situation personnelle, professionnelle et patrimoniale du client
Établir un bilan patrimonial complet (actifs, passifs, flux financiers)
Analyser la situation fiscale du client et identifier les zones d'optimisation
Évaluer les risques patrimoniaux (fiscaux, successoraux, financiers, immobiliers)
Calculer la rentabilité des actifs détenus et projeter l'évolution du patrimoine
Instaurer une relation de confiance et assurer la confidentialité des informations

Concevoir une stratégie patrimoniale globale adaptée aux objectifs du client
Identifier les leviers d'optimisation fiscale (niches, défiscalisation, régimes)
Conseiller sur les structures juridiques adaptées (SCI, holding, démembrement)
Élaborer des stratégies de transmission et de succession (donation, assurance-vie)
Proposer des solutions d'investissement immobilier (LMNP, Pinel, Malraux)
Réaliser une veille juridique, fiscale et réglementaire permanente

Piloter la mise en œuvre des préconisations patrimoniales
Gérer les actifs financiers (placements, assurance-vie, PEA, PER)
Accompagner les opérations immobilières (acquisition, vente en viager, gestion locative)
Définir et optimiser l'allocation d'actifs selon le profil de risque du client
Coordonner les intervenants (notaires, avocats, banquiers, experts-comptables)
Assurer le suivi périodique du patrimoine et adapter la stratégie

Construire et développer un portefeuille de clients privés (HNW et UHNW)
Élaborer et mettre en œuvre un plan d'actions commerciales
Développer son identité professionnelle et son réseau (prescripteurs, apporteurs)
Mesurer et piloter les indicateurs de performance commerciale
Fidéliser les clients par une relation de conseil premium et personnalisée
Gérer les réclamations et situations sensibles avec professionnalisme

Intégrer les outils digitaux et l'IA dans les pratiques de conseil patrimonial
Développer de nouvelles offres de services à forte valeur ajoutée
Former et coacher les équipes de conseillers patrimoniaux
Piloter la transformation digitale du cabinet ou du service
Assurer une veille permanente sur les nouveaux produits et réglementations
Contribuer au développement stratégique de la structure

Modalités d'évaluation

Les compétences sont évaluées par des études de cas professionnelles, des mises en situation, un mémoire de fin d'études soutenu devant un jury professionnel, et des évaluations continues tout au long de la formation.

Débouchés métiers

Des postes à haute valeur ajoutée dans la banque privée, l'immobilier et la gestion de patrimoine

Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)

40 000 — 80 000 € / an

Accompagne les clients dans l'optimisation et la gestion de leur patrimoine global.

Expert en Ingénierie Patrimoniale

50 000 — 85 000 € / an

Conçoit des stratégies patrimoniales complexes pour des clients à hauts revenus.

Ingénieur Patrimonial

45 000 — 75 000 € / an

Analyse les situations patrimoniales et propose des solutions d'optimisation fiscale et financière.

Conseiller Clientèle Privée

38 000 — 65 000 € / an

Gère un portefeuille de clients privés au sein d'une banque ou d'un family office.

Consultant en Gestion d'Actifs

42 000 — 70 000 € / an

Conseille sur la sélection et la gestion des actifs financiers et immobiliers.

Expert Immobilier Patrimonial

45 000 — 72 000 € / an

Évalue et optimise la composante immobilière du patrimoine des clients.

Secteurs d'activité privilégiés

Banque Privée Family Office Cabinet CGP indépendant Assurance Immobilier Gestion d'actifs Notariat

Conditions d'admission

Deux voies d'accès selon votre parcours académique et professionnel

Voie principale

Bac+3 (sans expérience requise)

Licence, Bachelor ou tout diplôme de niveau 6 reconnu par l'État dans une filière compatible (finance, gestion, droit ou immobilier).

Voie expérience

Bac+2 + expérience professionnelle variable

Bac+2 avec expérience professionnelle de 12 à 48 mois selon le niveau initial, sur dossier et entretien individuel de positionnement.

En moyenne 1 jour à l'école pour 4 jours en entreprise. Le rythme exact est défini par l'entreprise d'accueil et le CFA, en fonction du nombre d'heures de cours. Il peut varier selon les périodes de formation.

Processus d'admission en 4 étapes

Dépôt du dossier de candidature

Envoi du CV, diplômes, lettre de motivation et formulaire d'inscription en ligne.

Entretien de positionnement

Échange avec un conseiller formation pour valider la cohérence du projet professionnel (30 min, en visio ou présentiel).

Recherche d'entreprise d'accueil

Notre équipe vous accompagne dans la recherche de votre entreprise d'alternance. Contrat d'apprentissage ou de professionnalisation.

Démarrage de la formation

Rentrée en septembre ou en janvier selon les sessions disponibles. Accès immédiat à la plateforme pédagogique.

Accessible aux candidats en reconversion

Les candidats en reconversion professionnelle sont les bienvenus. Une étude personnalisée de votre dossier est réalisée pour les profils atypiques. N'hésitez pas à nous contacter pour évaluer votre éligibilité.

Financement

Cette formation est disponible exclusivement en alternance

Contrat d'alternance

Disponible

Pour les 16-29 ans (ou sans limite d'âge pour les personnes handicapées, créateurs d'entreprise…). Financement 100% via l'OPCO. Vous êtes salarié(e) avec une rémunération allant de 27% à 100% du SMIC selon votre âge et année de contrat.

Contrat de professionnalisation

Disponible

Ouvert à tous les âges, notamment pour les demandeurs d'emploi et les salariés en reconversion. Financement via l'OPCO. Rémunération garantie selon la grille conventionnelle de votre secteur d'activité.

CPF (Mon Compte Formation)

Non disponible

Cette formation n'est pas éligible au financement CPF. Elle est réservée aux contrats d'alternance uniquement.

Plan de formation entreprise

Non disponible

Le financement via le plan de développement des compétences de l'employeur n'est pas applicable pour cette formation en alternance.

Votre rémunération en alternance

En tant qu'alternant(e), vous percevez un salaire versé par votre entreprise d'accueil pendant toute la durée de votre formation. Ce salaire varie selon votre âge, votre niveau d'études et votre branche professionnelle.

Notre équipe vous accompagne dans toutes les démarches administratives auprès de l'OPCO et de votre entreprise.

Formation en alternance

Apprenez en alternant périodes en école et en entreprise

Rythme de l'alternance

En moyenne :
1 j école / 4 j entreprise

Rythme défini par l'entreprise
et le CFA

École

Entreprise

Les avantages de l'alternance chez Beforma

Diplôme reconnu par l'État Titre RNCP de niveau 7 certifié, équivalent Bac+5 — reconnu par tous les recruteurs.

Rémunéré(e) dès le 1er jour Vous êtes salarié(e) pendant toute votre formation et percevez un salaire mensuel.

Aide à la recherche d'entreprise Notre équipe dédiée vous accompagne dans la recherche de votre entreprise d'accueil.

Expérience professionnelle directe Appliquez immédiatement vos apprentissages en situation réelle en entreprise.

Réseau professionnel Intégrez un réseau d'apprenants et d'entreprises partenaires dès votre formation.

Insertion professionnelle facilitée Plus de 70% des alternants reçoivent une offre d'emploi de leur entreprise d'accueil.

Vous cherchez une entreprise d'alternance ?

Notre équipe vous accompagne dans vos recherches et vous met en relation avec nos entreprises partenaires à La Réunion et en métropole.

Être accompagné(e)

Questions fréquentes

Toutes les réponses à vos questions sur cette formation

Une question non répertoriée ? Contactez directement l'un de nos conseillers.

Non, cette formation est exclusivement proposée en alternance (contrat d'apprentissage ou de professionnalisation). C'est ce qui permet de la financer à 100% via l'OPCO. Si vous souhaitez une formation en dehors de l'alternance, nous proposons d'autres programmes accessibles en CPF ou en financement personnel.

Le contrat d'apprentissage est destiné aux 16-29 ans et à certains publics spécifiques (RQTH, création d'entreprise…). Le contrat de professionnalisation est ouvert à tous, notamment les demandeurs d'emploi et les adultes en reconversion. Les deux permettent d'obtenir le même diplôme dans les mêmes conditions.

En contrat d'apprentissage, la rémunération varie entre 27% et 100% du SMIC selon votre âge et année de contrat. Pour un Bac+5, elle est généralement entre 80% et 100% du SMIC (soit environ 1 400 € à 1 800 € bruts/mois). En contrat de professionnalisation, la rémunération est fixée par votre convention collective.

Oui, notre équipe dédiée à l'insertion professionnelle vous accompagne activement dans la recherche de votre entreprise d'accueil à La Réunion et en France métropolitaine. Nous disposons d'un réseau de plus de 500 entreprises partenaires et organisons régulièrement des forums alternance.

Oui, chacun des 5 blocs de compétences RNCP peut être validé et certifié séparément. Cela signifie que même si vous ne validez pas l'ensemble du diplôme, les blocs obtenus sont reconnus et peuvent être valorisés. Vous aurez 5 ans pour compléter les blocs manquants.

Le titre RNCP 39112 est enregistré au RNCP (Répertoire National des Certifications Professionnelles) de niveau 7, équivalent à un Bac+5 / Master. Il est reconnu par l'État français et certifié par ESG CV. Il est valorisé par l'ensemble des recruteurs du secteur patrimonial, bancaire et immobilier.

Oui, Beforma s'engage pour l'accessibilité de ses formations aux personnes en situation de handicap. Des aménagements peuvent être mis en place (aménagement du temps de travail, supports adaptés, suivi renforcé). Contactez notre référente handicap pour étudier les adaptations possibles selon votre situation.

Deux sessions principales sont organisées chaque année : une rentrée en septembre et une rentrée en janvier. Des intégrations décalées sont possibles sous conditions selon les places disponibles. Contactez-nous pour connaître les prochaines dates de rentrée disponibles.

Équivalences & Passerelles

Valorisez votre parcours et poursuivez vos études après l'obtention de ce titre

Équivalences reconnues

Le Titre RNCP39112 de niveau 7 est équivalent à un diplôme de niveau Bac+5 (Master). Il est reconnu par l'État français et inscrit au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP).

Poursuite d'études

Doctorat / PhD

Bac+8

Accès possible à un programme doctoral en finance, droit fiscal ou immobilier dans une université ou grande école.

MBA — Master of Business Administration

Formation complémentaire

Poursuite en MBA spécialisé (Finance, Gestion de patrimoine…) en France ou à l'international.

Master spécialisé à l'étranger

International

Reconnaissance internationale du titre RNCP de niveau 7 — accès aux programmes post-Master en Europe et dans les pays francophones.

VAE — Validation des Acquis de l'Expérience

À tout âge

Ce titre peut également être obtenu par la VAE si vous justifiez d'au moins 1 an d'expérience professionnelle en lien avec la certification.

Blocs de compétences capitalisables

Chacun des 5 blocs de compétences RNCP peut être validé séparément et capitalisé pendant 5 ans. En cas de non-obtention du titre complet, les blocs déjà validés restent acquis et reconnus.

Mobilité internationale

Développez une expérience à l'international pendant votre formation

Programme Erasmus+ & Mobilité

Dans le cadre de votre contrat d'alternance, il est possible d'effectuer une période de mobilité internationale auprès d'une entreprise partenaire à l'étranger. Cette expérience est financée en partie via le programme Erasmus+ ou les dispositifs OFII/LADOM pour les apprenants ultra-marins.

Renseignez-vous →

Erasmus+
Programme de mobilité européenne

LADOM
Aide à la mobilité pour les Ultramarins

International
Réseau de partenaires entreprises à l'étranger

Conditions de mobilité

→ Accord préalable de l'entreprise d'alternance et de Beforma
→ Durée minimale : 2 semaines — durée maximale : 1 an (sous conditions)
→ Maintien de la rémunération pendant la mobilité
→ Accompagnement administratif par l'équipe Beforma

Conditions d'accueil et d'accès en situation de handicap

Beforma s'engage pour l'accessibilité et l'inclusion de tous les apprenants

Notre engagement inclusif

Beforma accueille les personnes en situation de handicap et met en œuvre tous les aménagements nécessaires pour garantir un accès équitable à la formation, conformément aux dispositions légales (Loi du 11 février 2005).

Locaux accessibles Nos locaux sont accessibles aux personnes à mobilité réduite (PMR). Des places de stationnement réservées sont disponibles à proximité.

Supports adaptés Mise à disposition de supports pédagogiques adaptés : documents en grands caractères, audiodescription, sous-titrage des vidéos.

Aménagement du temps Tiers-temps accordé pour les évaluations. Aménagement des horaires et du rythme de formation selon les besoins.

Référente handicap Un(e) référent(e) handicap dédié(e) assure le suivi personnalisé et coordonne les adaptations avec les équipes pédagogiques.

RQTH — Contrat sans limite d'âge Les personnes reconnues travailleur handicapé (RQTH) peuvent accéder au contrat d'apprentissage sans limite d'âge.

Formation accessible à distance Pour les personnes ne pouvant se déplacer, la totalité de la formation peut être suivie à distance via notre plateforme digitale.

Vous êtes en situation de handicap ?

Contactez notre référente handicap pour étudier ensemble les aménagements possibles.

Nous contacter →

Indicateurs de résultats

Données issues du millésime 2023-2024 — source : enquêtes internes Beforma & remontées OPCO

82%
Taux de réussite
à la certification

88%
Taux d'insertion
professionnelle à 6 mois

10%
Taux de poursuite
d'études

87%
Taux de satisfaction
des apprenants

Méthodologie de collecte

→ Taux de réussite : ratio apprenants ayant validé tout ou partie du titre RNCP / apprenants ayant présenté les épreuves.
→ Taux d'insertion : enquête réalisée 6 mois après la fin de formation auprès des diplômés.
→ Taux de poursuite d'études : part des diplômés ayant intégré un programme de niveau supérieur dans les 12 mois.
→ Taux de satisfaction : questionnaire de satisfaction anonyme remis en fin de formation (réponses en %).

ℹ️ Les indicateurs sont mis à jour chaque année. Certaines données peuvent être en cours de collecte pour les promotions récentes. Pour toute question sur les indicateurs, contactez notre service qualité.

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